Hakrinbank, Finabank en De Surinaamsche Bank betalen tonnen na witwaszaak van €19,5 miljoen

Drie Surinaamse banken hebben een buitengerechtelijke schikking getroffen met het Nederlandse Openbaar Ministerie (OM) in een zaak rond vermeend schuldwitwassen uit 2018. Het gaat om Hakrinbank N.V., Finabank N.V. en De Surinaamsche Bank N.V.

Hakrinbank betaalt een bedrag van 166.000 euro aan de Nederlandse staat. Finabank en De Surinaamsche Bank betalen ieder 124.500 euro.

Onderzoek naar geldtransport via Schiphol

De zaak vindt zijn oorsprong in een onderzoek dat in 2016 werd gestart door onder meer de Douane, FIOD, Koninklijke Marechaussee, De Nederlandsche Bank en het OM. Dit onderzoek richtte zich op mogelijke witwaspraktijken via Schiphol, waar grote hoeveelheden contant geld internationaal worden vervoerd.

In april 2018 werd op Schiphol een bedrag van 19,5 miljoen euro in contanten in beslag genomen. Het geld was afkomstig van de drie Surinaamse banken en was onderweg naar Hongkong.

Volgens het OM ontstond het vermoeden dat de banken onvoldoende toezicht hadden gehouden op de herkomst van het geld. Met name zou er onvoldoende controle zijn geweest op klanten van geldwisselkantoren die zaken deden met de banken.

Rol van banken onder druk

De Nederlandse autoriteiten benadrukken dat banken een belangrijke rol spelen als ‘poortwachter’ van het financiële systeem. Zij moeten voorkomen dat illegaal verkregen geld het systeem binnendringt.

Hoewel het geld via Nederland werd vervoerd, kon dit volgens het OM de integriteit van Schiphol in gevaar brengen, wat aanleiding gaf voor ingrijpen.

Verbeteringen en nieuwe wetgeving

Suriname heeft de afgelopen jaren stappen gezet om witwassen en terrorismefinanciering beter aan te pakken. Zo werd in 2022 nieuwe wetgeving ingevoerd en zijn banken hun interne controles gaan aanscherpen, onder meer op het gebied van klantonderzoek (KYC), cashbeheer en governance.

Boetes en afhandeling

Volgens het OM vormen de afgesproken bedragen een passende afhandeling van de zaak. De eerder in beslag genomen 19,5 miljoen euro zal worden teruggegeven aan de betrokken banken.

Bij het vaststellen van de boetes is rekening gehouden met het feit dat het gaat om schuldwitwassen, een lichtere vorm dan opzettelijk witwassen. Ook speelde mee dat de zaak al meerdere jaren oud is.

Het OM stelt dat er geen bewijs is gevonden voor opzet, noch dat het volledige geldbedrag een criminele herkomst had.